Przykładowe wyliczenie efektu uśredniania ceny jednostki uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym w programie z systematycznymi miesięcznymi wpłatami.
| Miesiąc | Składka | Cena j. u. | Zmiana ceny j. u. | Ilość j. u. |
| 1 | 200 PLN | 12 PLN | 16,66 | |
| 2 | 200 PLN | 14 PLN | 17% | 14,28 |
| 3 | 200 PLN | 10 PLN | -29% | 20,00 |
| 4 | 200 PLN | 8 PLN | -20% | 25,00 |
| 5 | 200 PLN | 8 PLN | 0% | 25,00 |
| 6 | 200 PLN | 10 PLN | 25% | 20,00 |
| 7 | 200 PLN | 14 PLN | 40% | 14,28 |
| 8 | 200 PLN | 10 PLN | -29% | 20,00 |
| 9 | 200 PLN | 8 PLN | -20% | 25,00 |
| 10 | 200 PLN | 12 PLN | 50% | 16,66 |
| razem | 2000 PLN | razem | 196,88 | |
| Cena jednostki uczestnictwa w 1. miesiącu programu | 12 PLN | |||
| Cena jednostki uczestnictwa w 10. miesiącu programu | 12 PLN | |||
| Zmiana ceny jednostki uczestnictwa | 0% | |||
| Zebrane w ciągu 10 miesięcy jednostki uczestnictwa | 196,88 | |||
| Cena jednostki uczestnictwa w 10. miesiącu | 12 PLN | |||
| Wartość rachunku w 10. miesiącu | 2362,56 PLN | |||
| Kapitał zainwestowany | 2000,00 PLN | |||
| Zysk klienta | 362,56 PLN | |||
| Procentowa zmiana wartości kapitału | 18% | |||
Zauważ, że sukcesywnie wpłacane pieniądze są zamieniane na odpowiednią ilość jednostek uczestnictwa, adekwatną do wartości jednostki w momencie zakupu.
W trakcie trwania inwestycji wartość jednostki zmieniała się tak, że przy kolejnych wpłatach można było nabyć więcej lub mniej jednostek.
Po 10 miesiącach cena jednostki znalazła się na poziomie z początku inwestycji, ale wzrosła ilość kupionych jednostek, ponieważ w niektórych miesiącach można było nabyć więcej jednostek za te same pieniądze. W rezultacie po 10-ciu miesiącach inwestycji wartość rachunku wzrosła pomimo, że cena jednostki na ten moment jest taka, jak w pierwszym miesiącu.
dzwoń na tel. stac.: (32) 292 53 47 lub wyślij SMS o treści Inwestycja na tel. kom.: 661 914 904
| Tab. | ||
| Waluta | Kurs | |
|---|---|---|
 1 USD | 3,8968 | |
 1 EUR | 4,5877 | |
 1 GBP | 5,3432 | |
 1 CHF | 4,2297 | |
| Źródło: www.nbp.pl | ||
Copyright © 2005-2017 dobrainwestycja.info Wszelkie prawa zastrzeżone
Autor: Mirosław Domański, Ekspert ds. Planowania Finansów Osobistych
Tel.kom.: +48 661 914 904
E-mail: mddobrainwestycja.info
Autor: Mirosław Domański, Ekspert ds. Planowania Finansów Osobistych
Tel.kom.: +48 661 914 904
E-mail: mddobrainwestycja.info